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Guia Como Elegir Broker
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Con cientos de brokers de Forex para elegir, seleccionar el más adecuado puede ser a la vez desafiante y consumir mucho tiempo. Para facilitar el proceso, hemos probado y revisado docenas de los mejores brokers de Forex y recopilado nuestros hallazgos en exhaustivas reseñas de brokers de Forex. Pero no sólo tome nuestra palabra - cada reseña de broker de Forex también incluye comentarios de traders reales, para que pueda tomar una decisión cómoda e informada.
Cosas a Considerar al Elegir un Broker
Regulación, Seguridad de Fondos, Asuntos LegalesLa regulación y el cumplimiento son - más allá de cualquier duda - las cosas más importantes a considerar al elegir un broker. Un broker no regulado puede hacer básicamente lo que le plazca con los fondos de sus traders. Un broker de este tipo podría ser nada más que una estafa en línea, por lo que vale la pena ser extremadamente cuidadoso con cualquier broker no regulado.
Cumplimiento de la Normatividad
La actividad de un broker de confianza siempre debe regirse por un verdadero regulador diseñado para proteger y promover la integridad de las operaciones de los Brokers. Todos los tipos de prácticas abusivas vinculadas a la venta de futuros y opciones deben estar fuera de la cuestión, ya que los traders deben protegerse contra el fraude , así como la manipulación. Un broker de Estados Unidos debe estar registrado en la Comisión de trading de Futuros de Materias Primas de Estados Unidos (CFTC) como un trader y distribuidor minorista de Forex. También debe ser un miembro de la NFA (National Futures Association). Estas credenciales por lo general aparecen en la sección "Acerca de Nosotros" de la página web del broker. Equivalentes a estas asociaciones comerciales y organismos reguladores están presentes en casi todos los países del mundo. Dependiendo de la base de su broker, los traders siempre deben investigar y buscar estas credenciales. En este sentido, también vale la pena investigar el año en que el broker obtuvo su licencia ya que esto también podría tener algún significado, en lo que respecta a la reputación general y la historia operativa del broker.
Seguridad de los Fondos
Los brokers regulados deben cumplir con un conjunto de reglas que están destinadas a proteger los activos de los inversionistas. Esta es la razón principal por la cual la regulación es tan importante. Cada broker regulado está sujeto a una "regla de capital neto", que establece una cantidad mínima de capital para mantenerse en forma líquida. De esta manera, la correduría está protegido de colapso total por un lado. Por otro lado, los inversionistas están provistos de una red de seguridad, por si el broker colapsa. La "regla de protección al cliente" también está presente dentro de las normas reguladoras. Esta regla establece que los fondos de los traders siempre deben mantenerse en cuentas separadas de las que se usan para los activos propios del broker. Además de todo lo anterior, tenemos la Ley de Protección al Inversionista de 1970, que requiere que el broker sea miembro de SIPC (Securities Investor Protection Corporation), una especie de compañía de seguros para la protección de los traders. Estas normas y leyes específicas se aplican a los brokers de Estados Unidos, pero también se pueden encontrar en ligeramente diferentes encarnaciones en CySEC y reglamentos de la FCA. Algunos países, como el Reino Unido, tienen un seguro de depósito respaldado por el gobierno hasta las sumas máximas depositadas con los brokers que regulan.
Tipos de BrokerEl tipo de broker utilizado puede tener un impacto en el rendimiento global y los resultados de los trades de cada quien.
Dealing Desk vs. Brokers ECN
Los brokers de Dealing Desk (mesas de operaciones) operan de manera similar a las mesas de contratación previstas por diversas instituciones financieras y bancos. Un broker de Forex que utiliza una mesa de operaciones y se registra como Retail Foreign Exchange Dealer and Futures Commission Merchant (o su equivalente en otro país) puede compensar trades. El sistema No Dealing Desk por otro lado compensa posiciones automáticamente y luego las transmite al mercado interbancario. Los Brokers que actúan a través de un sistema de Dealing Desk no trabajan directamente con los proveedores de liquidez del mercado y, por lo tanto, sólo un proveedor de liquidez se mantiene en la ecuación, y esto da luz a un conflicto de intereses fundamental.Un broker de ECN, por otro lado, ofrece a sus traders acceso directo a los otros participantes en el mercado a través de una red de comunicaciones electrónicas. ¿Por qué es un broker ECN superior a un Dealing Desk desde el punto de vista de los spreads ? Simplemente: porque trata con cotizaciones de precios de varias entidades comerciales, que puede ofrecer mucho mejores spreads de compra / venta.El modelo de negocio de un broker ECN es completamente justo, ya que elimina un importante conflicto de intereses: porque coincide con los trades entre los distintos traders, no puede convertirse en el único creador de mercado, por lo que no puede operar en contra de sus propios clientes. Otra ventaja de ECN es que debido a la propagación baja que ofrece, tales brokers pueden cobrar una comisión fija en cada transacción. Sin embargo, no debería ver a los brokers ECN como una panacea. Bajo ciertas condiciones, su liquidez se podría secar por completo, creando mucho mayores desviaciones de las que podrían estar sufriendo los clientes de un Dealing Desk. Otra triste realidad es que muchos brokers se describen como del tipo ECN, pero tienen un elemento de dealing desk dentro de su operación, por lo que no son "verdaderos" ECN.
Tasas y Comisiones
Esto nos lleva al tercer factor de selección de Broker más importante: los costos
Costo del Broker - El precio no lo es todo
Costos de Broker son los cargos que cobran los brokers por los servicios que ofrecen, los cuales son servicios orientados a facilitar las transacciones entre compradores y vendedores. La cantidad de estos cargos depende del tipo de broker, y el tipo de servicio para el que se registra el trader. Al hablar de traders al por menor, es mejor resumir la situación diciendo que los brokers dealing desks cobran solamente tarifas, mientras que los brokers ECN cobran tanto tarifas como comisiones.
Comisiones y Spreads (Fijo o No Fijo)
La diferencia clave entre las tarifas y comisiones que todos los traders tienen que entender, es que las tarifas representan un gasto fijo, mientras que las comisiones varían dependiendo del producto financiero entregado y el tamaño de la transacción.
¿Servicios Premium ofrecidos por el Broker?
Los brokers de servicio completo ofrecen todo tipo de beneficios adicionales y características de primera calidad, algunas de las cuales son de hecho extremadamente útiles. Sin embargo, dichos servicios tienen un costo extra. En este sentido, lo que se debe buscar es un broker que incluye el mayor número de servicios premium como sea posible, al menor costo posible. En la categoría de servicio premium, tenemos características como el asesoramiento y la investigación que abarca una amplia gama de activos negociados, consejos de jubilación, planificación de impuestos, etc. Debe considerar cuidadosamente si necesita dichos servicios o no. Si sólo está buscando ejecutar operaciones, no hay ningún punto en conseguir envolverse en ningúna complejidad de servicio premium. El camino a seguir a continuación es probablemente el descuento.
¿El broker ofrece rollover diario de crédito o débito?
Otro factor a considerar es el rollover diario. El rollover diario es interés abonado o cobrado a la entidad que mantenga una posición de cambio durante la noche, dependiendo de los tipos de interés relativos de las monedas que participan en el comercio. Las posiciones que se mantienen abiertas hasta las 17:00 EST se consideran las posiciones mantenidas durante la noche. En tales casos, el broker tendrá en cuenta que moneda compró el trader respecto a la moneda del par. Si la diferencia de tasas de interés sale a favor de la moneda comprada, el trader tendrá interés de rollover acreditado: en teoría, al menos. Si es al revés, se cargará el interés. El problema es que la mayoría de los brokeres se aseguran de que sus clientes paguen por mantener la mayoría de las posiciones durante la noche, y no hay nada para detenerlos de hacer esto más allá del coste real de mercado.
La mayoría de brokeres hacen rollover de las posiciones abiertas de forma automática. Es importante saber que el interés de rollover(si se cobra o se abona) se calcula sobre el importe total que participan en el trade y no solo en el margen. Otra cosa importante con respecto a los intereses de rollover es que representa una fuente de ingresos independiente de las ganancias de capital y, como tal, será gravada por separado también, como ingresos financieros.
Condiciones de Trading
Tiempo para arrojar algo de luz sobre las expresiones y términos que se puede haber cruzado a través de esta guía, pero que no han sido plenamente explicado hasta ahora.
